网络骗局名词：“众筹”、“原始股”、“资金盘”、费返利”、“区块链”

最近几年，随着全民理财大潮的来临，我们的生活中不断涌现各种跟投资理财有关的新概念：“新三板”、“众筹”、“原始股”、“打新股”、“资金盘”、“短线外汇”、“消费返利”、“区块链”……各种投资理财APP如同雨后春笋般野蛮生长。与此同时，P2P、共享经济等各类金融产品和新兴金融模式也是层出不穷。

可惜的是，在全民创富的同时，各种传销骗局、金融骗局、理财骗局也层出不穷、花样百出，让人防不胜防。一旦有人中招入局，少则亏钱赔本，多则倾家荡产，甚至不少人因此丧命。实在可恨！

今天先盘点常见的五大金融骗局套路，希望能够帮助大家远离金融陷阱。明天再发另外的五大金融骗局。

一、最常见的骗局

庞氏骗局和各种衍生骗局。

借新还旧，号称“保本高收益”，用各种高息承诺诱惑投资者，其实根本不打算兑现，也不可能兑现。

庞氏骗局的案例多不胜数，e租宝、昆明泛亚、MMM理财骗局、温州书画宝、南京钱宝网……等等，涉案金额往往数以百亿计，爆出来个个都是惊天大雷。

e租宝，从2014年成立到2015年末跑路，用了一年多的时间，将累计交易发生额做到高达700多亿元，实际非法集资500多亿元，涉及90余万人。

昆明泛亚，号称是全球最大的稀有金属交易所，事实证明，昆明泛亚通过金属现货投资和贸易平台，操控平台价格，维持泛亚的价格比现货市场价高25%—30%，制造交易火爆的假象，最终资金链断裂，22万投资者的430亿元资金一下子就飞了。事发后，微信公众号：良心评盘，每天推送金融骗局，解析数据，最新项目等内容，敬请关注。一个被骗北漂码农在微博撰文讲述自己与泛亚的悲情故事，一时间“你贪的是利息，人家要的是你的本金。

MMM理财骗局，月息30%，通过发展下线来维持，许诺高回报和高抽成，早在20多年前，就被定性为世界上最大的庞氏骗局之一。2015年进入中国后，MMM聚集了过百万的投资者，以及数百亿的庞大资金规模。

南京钱宝网，号称年收益率72%，截至2017年第三季度，钱宝用户注册量已超过2亿，平台流水超过500亿元，截至案发，钱宝网未兑付集资参与人的本金数额达300亿元。

二、最泛滥的骗局

微商传销。

朋友圈各种微商招代理、招分销等小广告泛滥，其实都是在拉人入伙，发展下线，层层盘剥。

湖北咸宁“云在指尖”案，260万人入会涉案6.2亿。“云在指尖”是一家微商分销平台，据湖北省咸宁市工商局发布公告称，“云在指尖”涉嫌传销一案已结案，责令当事人停止违法行为，没收违法所得3950余万元，并处以150万元罚款。

河南许昌“诚信买卖宝”案，网络传销，涉及全国20多个省市自治区、注册会员80余万个、涉案金额200亿余元；山东蒙阴“南京国通”案、湖北京山“南京国通”案，涉案人员51万余人，涉案金额1.4亿元；吉林长春“中山盛仕铭”案，从2014年10月至2016年5月16日，该公司在吉林省共发展会员5387人，获得收入共计34229900元；安徽合肥“云梦生活”案，至案发，该传销组织已发展注册会员多达28万余人，层级达214层，交纳会费人员达3万余人，涉案金额高达2.8亿元。

三、最神奇的骗局

精神控制 传销敛财。

打着“宗教”、“心灵培训”之类的幌子，对“信徒”进行洗脑，让人“心甘情愿”奉上全部身家。

创造丰盛心灵培训骗局，敛财10亿。在心灵辅导机构“创造丰盛”两名老师的口中，种种奇迹都被解释为人接受宇宙能量的结果。

有关执法部门的工作人员称，这是一个通过精神控制，涉嫌进行有害培训，以达到非法敛财目的组织。由成功学、心理学、催眠术和心灵鸡汤等汇集而成的课程收费惊人，层层升高：5万元，成为学习卡会员；300万元，成为督导老师；800万元，在自己的城市成立学习中心，汇集能量传播大爱。

公开资料显示，该组织目前已在全国设立超过40个学习中心和工作室，吸收学习卡会员逾万名，发展督导300余人。一些急于改变生活状态的学员，不惜套刷信用卡、变卖房产，将家庭关系推向破裂的边缘。

而这些多以“文化传播公司”冠名注册的学习中心，并无培训资质；总额超过10亿元的培训费用，通过隐秘渠道上缴，没有开出过一张发票，也不存在任何合约。有民间反传销人士指出，此类培训属于典型的精神传销，即通过精神控制，达到敛财的目的，受害者被洗脑后，狂热而难以自拔，导致社会关系破裂，人财两失。

此外，还有类似典型案例“成功大师”陈安之；邪教“传福音”等。

四、最隐蔽的骗局

消费返利、无息分期、有偿刷单……

看似天上掉馅饼，帮你省钱获利，其实骗你没商量。

万家购物，董事长被判15年涉案金额240亿；之道出行，CEO谢文峰消失，无网约车许可证，上万司机资金被套；万协云商，以商户“刷单”为由，封闭5万商户账号，违法扣留6亿资金；江苏联宝，原扬州宝缘，欧年宝诈骗...

鑫圆共享，打着国家共享经济的旗号到处宣传推广，声称消费可以转化为投资，消费多少返多少，但在返现几天后，就停止返现。消费了，反而还能赚钱，这种天上掉馅饼的事居然还很多人相信。

这种模式资金来源于商品的溢价收入或者会员和加盟商缴纳的费用，长期来看资金链一定会断裂，需要不断拉人头“以旧还新”。遇到这种“赚钱机会”，你可以根据它的资金来源去判断，特别要警惕“拉人头”的传销模式。

五、最新潮的骗局

虚拟币。

打着新科技、新概念的名号，忽悠无知群众，吸粉敛财。尤其是近两年，随着比特币、区块链等概念风靡，各种“数字币”泛滥，让普通投资者看不懂摸不透，一不留神就被套路了。

张健五行币，下线多达18万人，传销头目宋密秋已被中国警方抓获；亚欧币，诈骗40亿元，7万余人被骗一空；GCB光彩币，注册会员数十万，涉案金额上亿元；EGD网络黄金，注册会员50万人，涉案金额109亿；万福币，注册会员13万人，涉案金额20亿元；暗黑币，注册会员3万多人，涉案金额15亿；莱汇币，注册会员20万人，涉案金额5亿余元。

2017年12月，维卡币传销组织对外宣称是继“比特币”之后的第二代加密电子货币，微信公众号：良心评盘，每天推送金融骗局，解析数据，最新项目等内容，敬请关注。升值空间大， 通过微信群、社交软件群、公众号进行洗脑，诱骗他人投入巨额资金，并设立门槛，会员注册后不能退会、退款。

“传销币”主要有两种方式获得收益:一种是交纳会费，另外一种则是通过“拉人头”发展下线。该类骗局的模式基本就是，以数字货币为幌子来进行传销，注册免费得矿机，拉微信群推广就能获取收益。上涨过程中疯狂鼓励人买币，在下跌过程中，又宣传赶紧入场。庄家拉盘，一堆敢死队就去接盘了。

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